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Le bilan patrimonial consiste tout d’abord en un questionnaire exhaustif et confidentiel concernant l’ensemble des composantes de votre patrimoine, tant personnel que professionnel.

La relation avec votre Expert-Comptable nous permet d’accéder aux informations complémentaires nous permettant une vision globale de votre patrimoine.

Après classement de ces données, nous procédons à leur analyse d’un point de vue juridique, financier et fiscal.

Cette étude, engendrant un certain nombre de constats, met en évidence les forces et faiblesses de votre situation patrimoniale actuelle dans les domaines suivants :


Situation familiale
Fiscalité des revenus et du patrimoine
Patrimoine professionnel
Prévoyance privée et d’entreprise
Répartition du patrimoine privé
Retraite obligatoire et complémentaire
Situation budgétaire
Transmission successorale



Cette première prestation est la clé de la réussite de nos différentes interventions.



Les points d’amélioration étant ainsi identifiés, ils sont formalisés dans une lettre de mission fixant les axes de travail avec la liste intégrale des tâches à effectuer ainsi que leur échéancier. Le coût de cette mission est donc variable et toujours fixé au préalable.

La stratégie patrimoniale, inscrite dans son environnement, permet la réorganisation de votre patrimoine afin de répondre parfaitement à vos besoins et objectifs préalablement déterminés.

A partir de ce bilan patrimonial, nous établissons une stratégie patrimoniale globale et vous proposons les solutions patrimoniales les mieux adaptées.
Dans tous les cas, un suivi patrimonial personnalisé sera mis à jour chaque année.

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